ESG年报解读｜建设银行2024年收到监管罚单85张罚没5500余万；MSCI评级升至最高AAA级

【编者按：ESG年报解读是搜狐财经及价值公司100联合发起的针对各公司ESG报告披露情况的解读专栏。参考上交所《上市公司治理准则》、港交所《环境、社会及管治守则》等文件，迭代完善各行业ESG星级测评体系标准，并以最新标准为依托，以2024年公司ESG报告为主要数据来源，对公司2024年环境资源、社会责任及公司管治进行评价】

——本文为“建设银行”篇。

出品 | 搜狐财经

研究员 | 王晓潇

2024年至今 合规问题罚没超6000万

近日，人民银行公布了2025年的首批罚单，其中，建设银行因“违反金融统计相关规定”收到1号罚单，被罚款230万元。

据监管部门发布的处罚信息统计，2024年至今，建行及其分支机构共收到来自中国人民银行、国家金融监督管理总局以及国家外汇管理局的各类罚单95张，罚没金额超过6000万元。

由主要监管部门—金监局开出的90张罚单中，按处罚的内容结构看，63张指向贷款业务违反审慎经营问题。多地监管指出，当事分支行存在贷前调查不严谨，多种贷款类型调查未尽职；贷中审查不审慎，贷款发放及用途审核存漏洞；贷后管理不到位，信贷资金被挪用，各贷款业务贷后监管有缺失，甚至出现制造业贷款行业分类致监管数据失实问题。

19张罚单提到收费违规现象。罚单显示，部分收费项目超出既定收费价目名录范围，同时，存在服务与收费不匹配的现象，部分服务未能体现出与收费相对应的实质价值。

另有8张罚单指出银行员工行为管理不到位，7张罚单说明银行存在违规允许保险公司人员在营业场所销售保险等情况。

面对前述合规经营方面的挑战，尽管建行并未在 ESG 报告中有过多表述。目前，在建行2024年ESG工作实质性议题矩阵中，“合规经营”议题也并未进入核心位置。

不过，建行也在ESG报告中表示，会确保商业道德标准审计每年覆盖本行所有机构。2024年，建行对10家境内一级分行及总行本级开展案件风险防控管理审计；并针对全部37家境内一级分行，开展员工重点操作风险事项动态审计，重点聚焦案件防控管理、员工行为管理及员工违规问题等相关事项，同时还密切关注多家机构的反洗钱工作。

图：建设银行2024年可持续发展实质性议题矩阵